蚂蚁配资人人操盘模式存疑:网站ICP存在作假嫌疑

另一种则为平台以自有资金为配资人配资。近日,《证券日报》记者以配资人身分向客服咨询后了解到,在百度搜索“配资”最靠前的一家名为“蚂蚁配资”平台便是该模式。同时,随着本报记者的进一步挖掘,却发觉该平台存在着虚假宣传、成立时间不确定、涉嫌异地经营、ICP作假等多个问题。

网站宣传MOM模式名不副实

配资杠杆可高达5倍

通过百度搜索“配资”,在搜索结果中,在坐落顶端的“配资”的百度百科下,便是一家名为“蚂蚁配资”的在线配资平台,该平台号称“中国最大最安全的在线配资平台”。根据平台介绍,“蚂蚁配资是为广大投资者提供一个安全、灵活、快捷的交易互动平台。专业为投资者、操盘手提供资金撮合服务,让你的交易策略放大赢利”。网站9月9日晚间数据显示配资炒股,目前用户累计赢利7345.58万元网上场外配资,送出实盘资金8.69亿元,已累计顾客38422位。

而在网站最明显的位置,平台宣称为MOM模式,并给出了详细的解释,称“MOM即为人人操盘模式,是一种较为新兴的资产管理策略。MOM基金管理人精选若干投资顾问,并授权其作出投资决定,通过动态跟踪、监督、管理她们,即使调整资产配置方案收获利润”。

为何一家股票配资平台的模式会采用基金的模式?就此,《证券日报》记者以配资人身分咨询了平台的客服,该客服却表现出对平台所声称的MOM模式并不了解,并反诘记者是否在问平台是不是采用HOMS系统,根本未能解答该疑惑。当记者寻问进一步寻问平台是否有宣传中的MOM基金管理人或投资顾问时,他则直接表示没有。

在配资比例和费率方面,蚂蚁配资分为“短期策略”以及“中期策略”,实质上就是不同的配资期限。前者为5天-30天,后者为1个月以上,且配资杠杆最高均为5倍。据“短期策略”显示,可申请的实盘资金为5万元-300万元。在具体的操盘规则上,以申请5万元配资为例,配资人需投入风险保证金1万元,总操盘资金为6万元,亏损警戒线为5.6万元,亏损平仓线为5.5万元,资金使用年限为5天-30天,账户管理费为100元/每天。值得一提及是,账户管理费追随配资金额大小变化,每天的帐户管理费用为配资金额的0.2%。

而中期策略即一个月以上使用年限的配资,配资人可投资本息在2万元-500万元之间,同时可以选择1-5倍杠杆。不过,记者通过自动输入本息发觉,当本息为100万元时,配资可到5倍,而200万元最多可配400万元,300万元以上则都只能配资1倍。中期策略管理费则是按月缴纳,以投资10万元本息为例,1-5倍杠杆对应的管理费分别为2000元/月、4000元/月、6000元/月、8800元/月、12000元/月。依此估算,若以10万元本息5倍杠杆配资50万元,管理费的年化费率则高达28.8%。

使用平台账户无权更改密码

券商给平台可乘之机

当记者表明配资意愿时,该客服建议记者进行“中期策略”,并说道,“如果想进行短期配资最好要提早申请,因为现今做短期的比较多,账户基本没有空闲的。”客服口中的“账户”实际上指的是配资人通过平台配资后的交易模式,即在平台申请配资后,平台会给投资人一个券商的帐户网上场外配资,配资人只能在该帐户中进行交易,并且根据平台的规定,配资人不可以更改资金帐号、密码。按照客服的说法,当帐户接近预警线时,平台会对配资人进行提示;当帐户接近平仓线时,若配资人不追加保证金,平台则会更改帐户密码。当记者寻问平台修改密码后是否会立刻强行平仓,客服则表示这要看配资人还是否乐意追加保证金。

针对这些模式,有业内人士此前在接受《证券日报》记者专访时表示,“在用户收取保证金以后,配资资金是打到第三方帐户(由与平台合作的期货公司提供)。由于每位帐户对应一张银行卡,而银行卡是平台提供的帐户和用户进行绑定的,因此配资人是没法提现的,仅能在帐户内进行操作,而平台及期货公司则有掌控权。”在这些模式下,配资人处于被动地位配资门户,其背后的风险不言而喻。

同时,值得关注的时,早在今年整治场外配资期间,证监会官方微博发布“禁止期货公司为场外配资活动提供便利”,并下发了《关于强化期货公司信息系统外部接入管理的通知》,要求期货公司对信息系统外部接入管理举办自查,全面梳理外部接入情况及业务举办情况,深入排查信息技术风险和业务合规风险。要求证监局对期货公司的自查情况进行查证。重申期货公司使用外部接入信息系统举办期货业务的禁止性要求。对期货公司因信息系统外部接入引起信息安全风波,以及存在为场外配资活动提供便利、直接或则间接参与非法期货活动等情形的,依法采取行政监管举措。

虽然监管层一再指出“各期货公司不得通过网上证券交易插口为任何机构和个人举办场外配资活动、非法期货业务提供便利”,但是从该客服人员口中所谈及的多个开户的券商来看,部分券商仍然给了场外配资平台可乘之机。

注册时间与客服所言不一致

网站ICP存在作假嫌疑

随着《证券日报》记者的挖掘,发现蚂蚁配资除了涉嫌虚假宣传,还存在违法和作假行为,其中之一便是平台的创立时间存在疑惑。根据客服的说法,平台成立于今年,但是当记者想按照企业工商信息进行查证时,却发觉翻遍整个网站都没有显示平台所隶属的营运公司名称。于是记者以配资人身分对客服进行寻问了解到,该平台所属公司名称为“温州思之创金融信息服务有限公司”,根据“天眼查”显示,该公司的注册时间为2016年2月16日,明显与客服的说法不一致。

还导致记者关注的是,该公司的注册地址为温州市,而该平台给出的客服电话号码却属于上海地区,且客服也表示公司在广州办公。有法务人士在接受本报记者专访时表示,公司该行为涉嫌“异地经营”,根据《公司法》、《企业登记管理条例》等法律规定,企业只能有一个住所,如果须要变更住所的,应当在迁往新住所前申请变更登记,并递交新住所使用证明,如果私自变更则会遭到行政处罚。“一旦被工商行政管理机关取缔,可能被处以1万元以上10万元以下的罚金,或者面临警告、罚款、限期代办登记、责令歇业整治、扣缴营业执照甚至吊销营业执照等行政处罚。”

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