「在线配资」金融控股公司注意!央行放大招,超严监管要来

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7月26日下午,央行同相关部门起草了《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)。日前,正式向社会公开征询意见。

央行就金融控股公司监督管理试行办法公开征询意见

为推进金融控股公司规范发展,有效防治金融风险,更好地服务实体经济,中国人民银行会同相关部门起草了《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)。日前,正式向社会公开征询意见。

央行称,非金融企业投资产生的金融控股公司盲目向金融业扩张,将金融机构作为“提款机”配资门户,存在监管真空,风险不断累积和曝露。为有序整治和约束事实上已产生的金融控股集团的风险,同时有效规范增量,防范金融风险跨行业、跨市场传递,《办法》根据党中央、国务院决策布署,按照问题导向,补齐监管制度弱项,遵循宏观审慎管理理念,以并表监管为基础,对金融控股公司的资本、行为及风险进行全面、持续、穿透监管。

征求意见稿有7章56条,其中主要内容包括:

一是明晰监管范围,即符合一定条件且实际控制人为境内非金融企业和自然人的金融控股公司股票配资央行结算规定,由中国人民银行施行监管。

对于金融机构跨业投资其他类型金融机构产生的综合化金融集团股票配资央行结算规定,由相关金融监管部门按照《办法》实施监管,并负责拟定具体施行条例。

二是将市场准入作为防治风险的第一道门槛,明确监事、监事、高管人员的任职条件,对金融控股公司实施事中、事后的持续监管。其中涉及的行政许可事项,将依法由国务院做出决定。

三是严格股东资质监管,通过正面清单和负面清单的方法配资公司,规定成为金融控股公司股东的条件及严禁行为。金融控股公司主要股东、控股股东或实际控制人应该核心主业突出、公司治理规范、股权结构清晰、财务状况良好。

四是加强资本来源真实性和资金运用合规性监管。资金来源应真实可靠,不得以委托资金等非自有资金投资金融控股公司。金融控股公司对金融机构不得虚假入股、循环斥资。

五是加强公司治理和关联交易监管。金融控股公司应具有简明、清晰、可穿透的股权结构,依法参与所控股金融机构的公司治理,不得滥用实质控制权。不得隐匿关联交易和资金真实去向。

六是建立风险“防火墙”制度。金融控股公司应构建统一的全面风险管理体系,对内部的交叉任职、信息共享等进行合理隔离。

七是合理设置过渡期。允许已存在的、尚不符合《办法》要求的企业集团在一定时限内进行整改,以推动平稳过渡。

公开征询意见结束后,中国人民银行将会同有关部门按照各界反馈意见进一步更改建立《办法》。

20大要点来了

从央行答记者问,以及征询意见稿全文,可整理以下20条要点。

1、为什么制订这个办法?

非金融企业投资产生的金融控股公司盲目向金融业扩张,存在监管真空,风险不断累积和曝露。

主要表现为:一是风险隔离机制缺位,金融业风险和实业风险交叉传递。

二是部份企业控制关系或获益关系复杂,风险隐蔽性强。

三是缺乏整体资本约束,部分集团整体缺少才能抵挡风险的真实资本。

四是部份企业不当干预金融机构经营,利用关联交易隐蔽输送利益,损害金融机构和投资者的权益。

2、穿透监管

针对金融控股公司结构复杂的特性,强调对股权和资金等的穿透监管,准确辨识实际控制人和最终受益人,防止隐匿真实的控制关系。

穿透核查资金来源真实性,包括投资金融控股公司的资金来源,以及投资金融机构的资金来源,防止虚假斥资、循环斥资。

3、央行施行监管

人民银行对符合《办法》设立条件的金融控股公司实施监管,金融监管部门对金融控股公司所控股的金融机构施行监管。

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